3. Как распознать мошенника?

Прежде всего надо убедиться, действительно ли перед вами представитель того юридического лица, от имени которого он ведет переговоры, то есть, насколько законно он занимается хозяйственной деятельностью. Для этого с самого начала уточните факт регистрации данного предприятия в государственных регистрационных органах. Также выясните, есть ли у предприятия лицензия на занятие определенным видом деятельности (если она, в соответствии с законодательством, включена в перечень обязательного лицензирования). Помните, что в процессе юридического оформления предприятия (его легализации), помимо регистрационных и лицензионных органов, участвуют и многие другие инстанции, где создаваемое предприятие также ставится на учет. К ним относятся: органы статистики, налоговые органы, пенсионный фонд, фонды социального страхования, медицинского страхования, занятости и другие. В случае необходимости можно уточнить факт постановки данного предприятия на учет в этих учреждениях. Для этого можно использовать как личные, так и официальные контакты с работниками этих служб, различные информационные и детективные агентства.

Чтобы не заключить договор с мошенниками, надо выяснить личность представителя предприятия, ведущего с вами переговоры. Действительно ли он работает на том предприятии, от лица которого ведутся переговоры? В обязательном порядке ознакомьтесь с его паспортными данными. Не помешает уточнить в органах МВД, не значится ли предъявленный паспорт в списке утерянных. Разумеется, существует некоторое неудобство при проведении таких действий, однако следует отметить, что ваша четкая, уверенная позиция по выяснению анкетных данных потенциальных партнеров зачастую приводит к тому, что мошенники сами отказываются от реализации своих планов.

Важным элементом проверки вашего возможного партнера по бизнесу является установление его фактического адреса, поскольку, не имея этих сведений, в дальнейшем, при невыполнении договорных обязательств будет трудно решать вопрос о возмещении ущерба. К тому же, такой «партнер» после получения денежных средств вообще может исчезнуть из вашего поля зрения. Поэтому перед подписанием каких-либо документов необходимо выехать по указанному в них адресу и убедиться в том, что эта фирма (предприятие) действительно там находится.

Если у вас есть возможность, установите, кому на самом деле принадлежит телефон, указанный в рекламном объявлении, а также адрес абонента.

Имейте в виду, что документ считается действительным, если на нем есть подпись лица, которое его составило, сделанная им собственноручно. Документы, оформленные от имени юридических лиц и имеющие финансовые (имущественные) обязательства, заверяются подписями двух ответственных лиц: руководителя и главного бухгалтера.

Учредительные документы приобретают силу для третьих с момента их государственной регистрации: на двух экземплярах документов делается отметка о регистрации, они прошиваются и кончики прошивочной нитки скрепляются печатью. (При предъявлении учредительных документов следует требовать подлинники либо нотариально заверенные копии. При их изучении и осмотре надо выяснить, не повреждена ли прошивка, есть ли оттиск печати, не заменены ли листы и так далее).

Данные регистрации включаются в единый государственный реестр юридических лиц, открытый для всеобщего ознакомления. После регистрации руководителю (собственнику) предприятия выдается регистрационное свидетельство, на лицевой стороне которого содержатся следующие реквизиты: серия, регистрационный номер, наименование предприятия, дата регистрации, код ОКПО. Все это заверяется подписью (с расшифровкой должности) и печатью представителя регистрационной палаты. На оборотной стороне свидетельства указывается расчетный счет, номер налоговой инспекции и юридический адрес предприятия. Эти сведения также заверяются подписью и печатью представителя регистрационных органов. Если произошли какие-то изменения указанных данных (предприятие стало иначе называться, возникла другая организационно-правовая форма и т. д.), то указывается новая редакция, которая также заверяется подписью и оттиском печати.

Финансовые и иные документы представляют собой бланки, изготовленные полиграфическим или другим методом. Способ изготовления бланков (за исключением акций, облигаций и других ценных бумаг) в настоящее время, как правило, роли не играет. Заполняют их от руки, впечатывают сведения на пишущих машинках или на компьютерах. В законе формы и реквизиты документов (за исключением ценных бумаг) не определены. Однако, как правило, там должны быть следующие сведения: наименование документа, адрес, телефон (факс) предприятия и некоторые другие. При анализе учредительных и регистрационных документов обращайте внимание на некоторые обстоятельства, которые могут свидетельствовать о том, что предприятие, вероятно, фиктивное. К этому относятся:

— несовпадение юридического адреса с фактическим местонахождением фирмы;

— минимальный уставный капитал; -учреждение фирмы лицами, не имеющими постоянного места жительства в данном регионе, и другие.

Требуется повышенное внимание и осторожность в развитии контактов, если в уставных или иных документах партнеров присутствуют такие признаки подделки, как:

— отсутствие необходимых реквизитов;

— нечеткость оттисков печатей, штампов;

— несоответствие реквизитов, указанных в бланках, фактическому названию предприятия;

— несоответствие реквизитов, указанных в различных документах;

— разночтения в текстах различных экземпляров одного и того же документа (например, устава);

— подчистки, исправления.

Документы, представляющие финансовые (имущественные) обязательства, должны быть представлены, только в подлиннике. Анализируя их, попытайтесь определить, соответствуют ли они общепринятой форме, все ли на них указано, есть ли там необходимые подписи и печати.

Надо помнить, что все документы (учредительные, регистрационные, финансовые) могут быть подделаны. Для этого существуют разные способы: подчистка, дописка (допечатка на пишущей машинке, компьютере), травление (смывание части реквизитов), подделка подписей, печатей и штампов. Вот почему надо знать характерные признаки подделки документа и уметь их выявлять.

Таблица 1